Большинство клиентов теряются в выборе оптимального варианта, отвечающего всем требованиям. В этой статье рассмотрим, какие карты Сбербанка бывают, их виды, особенности. И каждый сможет определить, какая карта Сбербанка подойдет ему лучше всего.

Основные категории карт выпускаемых Сбербанком

Каждой карте Сбербанка отведена своя задача, основываясь на которой клиент может выбрать интересующий продукт. Так Сбербанк предлагает для своих клиентов или , которая кроме выполнения основных функций будет начислять проценты в виде . Тех клиентов которых интересуют бонусные программы, Сбербанк выпустил дополнительную серию пластиковых карт, к которым относится и . Если в первом случае, за каждую совершенную покупку по карте в клиент будет получать до 20% возврата денег в виде , а также скидки в , и т.д, то используя вторую карту, клиент будет накапливать бонусные мили, при достаточном количестве которых их можно использовать в качестве оплаты услуг компании «Аэрофлот».

Преимущества дебетовой карты:

• Оплачивать товары в торговых центрах и магазинах;
• Расплачиваться за услуги и товары онлайн;
• Получать и тратить бонусы;
• Копить и хранить деньги.

• Отсутствие ;
• Пользоваться кредитными деньгами можно в любое время неограниченное количество раз.

Важно! Заимствованные деньги нужно вернуть в , во избежания начисления процентов. Также по кредитной карте нужно вносить ежемесячный обязательный платеж в размере 5% от суммы задолженности + начисленные проценты. Данный платеж нужно вносить даже при действии льготного периода.

Разобравшись, какие карты Сбербанка бывают, можно приступать к ознакомлению с дополнительными условиями и возможностями. Действие этих карт может основываться как на персональных привилегиях, так и на общих условиях.

Классическая карта Сбербанка

• Возможность выбирать необходимую нам валюту - доллар, евро, рубль;
• Продолжительный период действия - 3 года;
• Обеспечение карты в первый год обходится в 750 рублей, последующие годы - 450 рублей;
• Возможность начисления заработной платы;
• Возможность получать и пользоваться дополнительными картами;
• Чиповая защита карты;
• Возможность использовать и ;
• Подключение системы безопасности для онлайн-платежей 3D-Secure;
• Возможность пополнять, переводить и проводить другие банковские операции посредством самообслуживающих терминалов и банкоматов, в том числе и находящихся за пределами страны;
• Подключение .

Если во время пребывания за границей карта быдет утеряна, клиент может снять деньги в экстренном порядке, либо сделать привязку к одной из систем электронных платежей (ЯндексДеньги и т.п.).

Аналогичный пакет услуг есть и в категории кредитных карт. Для них установлены следующие условия:

• Устанавливается кредитное ограничение в размере от 300 000 до 600 000 рублей;
• Льготный период погашения - 50 дней;
• Процент по кредиту - от 23,9% до 25,9% в год;
• Обслуживание карты бесплатное и в случае с более высоким размером лимита тоже.

Основные виды дебетовых карт Сбербанка

• . Она выдается в течении 10 минут и не имеет личных данных, привязанных к . Такая карта рассчитана на предоставление минимального количества услуг. Предназначена для оплаты покупок, и пополнения счёта. За обслуживание плата не взимается;
  

  

• . Позволяет пользоваться дополнительными привилегиями и скидками в любой стране мира. Карта обеспечивается высокой степенью защиты и индивидуальным обслуживанием. Стоимость составляет 3 000 рублей в год;
  

  

• . Обладает повышенными , а также возвращает до 10% от потраченной суммы в виде бонусов «Спасибо» на карту. Обслуживание обходится в 4900 рублей в год;
  

  

• . Часть денег от потраченных средств переводится в благотворительные фонды; Обслуживание составляет от 1 000 до 15 000 рублей в год, в зависимости от вида карты.
  

  

• Данная карта позволяет накапливать «мили» - специальная категория бонусов, за которые можно оплачивать услуги авиаперелетов, а также улучшение класса обслуживания в компании «Аэрофлот» и ее партнеров. Обслуживание составляет от 900 до 12 000 рублей в зависимости от карты.

  

• . Данная карта обладает всеми характеристиками классической карты, но с возможность выбора индивидуального дизайна. Предзказ карты осуществляется только Онлайн способом через официальный сайт или «Сбербанк Онлайн». Клиент может выбрать уже готовый макет или предложить свой, пройдя процедуру проверки.

  

• Такая карта начисляет бонусы «Спасибо», а также обладает невысокой стоимостью обслуживания достигающей 150 рублей в год. Подходит для переводов, платежей и начисления стипендий.
• Данная карта обладает всеми вышеперечисленными характеристиками «Молодежной карты», но с возможностью выбрать индивидуальный дизайн. Стоимость данной услуги составляет 500 рублей.
  

  

• Особенностью карты является отсутствие физического носителя. Карта оформляется через «Сбербанк Онлайн» не взимает плату за обслуживание и предназначена для оплаты покупок при помощи мобильного гаджета.
  

  

• . Подходит для пенсионеров, предусматривает бесплатное обслуживание и премиальное начисление на остаточный баланс в размере 3,5 % годовых.

  

Виды кредитных карт Сбербанка

Через месяц пользования кредитной картой приходит подробный отчёт о состоянии счёта и задолженности. Если в течении 20 дней текущего месяца будет внесена необходимая сумма, процент за пользование начисляться не будет.

Чтобы заказать кредитную карту Сбербанка, нужно предоставить следующие документы:

• Удостоверение личности (паспорт);
• Форменную справку с места работы, подтверждающую платежеспособность (в ней должна указываться отчётность за полгода);
• Документ, подтверждающий выплаты в Пенсионный фонд;
• Трудовая книжка;
• Трудовой договор;
• Документ, объясняющий тип деятельности (лицензия и т.п.);
• Свидетельство об индивидуальном предпринимательстве (по требованию).

Существует и ряд требований к самому заёмщику. Общий трудовой стаж должен составлять не менее 12 месяцев за последние 5 лет, а также не менее 6 месяцев на текущем месте работы.

На что следует обращать внимание при выборе карты

Чтобы максимально защитить свою карту от мошенников, Сбербанк предлагает воспользоваться . Полис страховки можно оформить в банковском отделении или просто в режиме онлайн. Процедура занимает несколько минут. Такая защита действительна 12 месяцев. Однако следует заметить, что страховой период официально вступает в силу через две недели с момента оплаты страховки.

Сбербанк предлагает широкий ассортимент карточных продуктов, который позволит каждому клиенту подобрать карточку, максимально удовлетворяющую его требованиям. Чтобы сделать правильный выбор, перед тем, как оформить карту Сбербанка, необходимо изучить условия выпуска и обслуживания нескольких видов платежных инструментов.

В зависимости от способа использования выделяют следующие типы карт Сбербанка:

• – предназначены для зачисления доходов клиента, а также для хранения его собственных сбережений
• – предусматривают использование кредитных средств банка (без начисления процентов во время )

Указанные виды карточек, в свою очередь, могут отличаться по типу платежной системы и по уровню продукта.

Виды карт и их особенности

На сегодняшний день клиент может открыть карту Сбербанка в рамках одной из 3 платежных систем:

• MasterCard
• (может быть оформлена только дебетовая именная карта Сбербанка для или заработной платы, территория обслуживания – РФ)

Первые две системы являются наиболее распространенными, так как они имеют международный статус, а также позволяют выпускать карточки разных уровней: моментальные, классические и премиальные. Независимо от выбранного класса, при оформлении клиент может указать необходимую валюту счета – рубли, доллары США или евро.

Моментальные

• (от 14 до 25 лет )
• стандартные (от 26 лет )

Также клиент может выпустить карточку или карточку, с которой можно делать отчисления в благотворительный фонд . Кроме этого, у держателя есть возможность заказать на имя близкого родственника, включая детей от 7 лет .

В приведенной ниже таблице указаны тарифы стандартных классических платежных инструментов, а также содержится информация о том, сколько стоит молодежная карта Сбербанка, Аэрофлот и Подари жизнь.

Для всех типов классических карт установлен единый тариф на услугу СМС-информирования – 60 р. в месяц.

Премиальные

Более состоятельные клиенты могут оформить или , которые позволяют получить следующие :

• повышенные лимиты на снятие
• скидки и бонусы в международных компаниях-партнерах
• медицинское страхование и юридическая поддержка в путешествиях
• бесплатный мобильный банк

Обслуживание золотой карточки в первый и последующий годы обойдется клиенту в 3000 р . (Аэрофлот, Подари жизнь – 3500 р .), платиновой – 4900 рублей .

Условия оформления у Сбербанка

Требования, предъявляемые к клиенту, который хочет получить карту Сбербанка, имеют особенности для дебетовых и кредитных платежных инструментов.

Дебетовая карта

Для подачи заявления на получение дебетовой карточки необходимо соблюдать следующие условия:

• подтвердить наличие постоянной или временной регистрации в РФ
• предъявить оригинал паспорта
• соблюдать возрастные ограничения (классические – с 14 лет , премиальные – с 18 лет )

Возможности дебетовой карты Сбербанк

При этом оформить дебетовую карту Сбербанка могут как резиденты, так и нерезиденты РФ. В последнем случае потребуется предоставить оригинал иностранного паспорта, его перевод и документ, подтверждающий законность пребывания лица на территории России (миграционная карта, вид на жительство, разрешение на проживание).

Кредитная карта

Условия выпуска кредитной карточки предусматривают более высокие требования к клиентам, среди которых:

• гражданство РФ
• возраст от 21 до 65 лет
• постоянная или временная прописка
• наличие официального места работы с текущим стажем не менее 6 месяцев (не распространяется на пенсионеров)

Перечень документов, необходимых для оформления заявления на кредитную карту, отличается в зависимости от того, получал ли потенциальный заёмщик специальное предложение от банка или нет.

Важно

Под спецпредложением понимается наличие у клиента уже одобренного , которым он может воспользоваться. Рассылка подобных предложений осуществляется по СМС, а также предодобренный лимит может отображаться в личном кабинете веб-банкинга. Как правило, адресатами персональных предложений являются постоянные клиенты Сбербанка, которые имеют (пенсионную) карту или ранее оформили вклад.

Выпуск кредитной карты при помощи данного способа возможен только при наличии персонального предложения.

В отделении за три шага

Дебетовая карта Сбербанка также оформляется и при личном визите клиента в офис организации. Процедура предусматривает следующие этапы:

1. консультирование и презентация. Сотрудник подбирает необходимый тип карточки, рассказывает о её особенностях и условиях
2. заполнение заявления на выпуск
3. подписание документов

Что касается выпуска кредитного аналога, то здесь алгоритм действий может отличаться. Так, если у клиента нет спецпредложения, то потребуется заполнить расширенное заявление-анкету с указанием данных о доходе, месте работы, объектах собственности и семейном положении.

Кроме того, при отсутствии ежемесячных зачислений заработной платы или пенсии, сотрудник запросит у заемщика документы с места работы. Поэтому перед тем, как заказать карту Сбербанка с кредитным лимитом, рекомендуется проверить наличие предложения в личном кабинете и при необходимости собрать обязательный пакет документов.

Получение и активация

Занимает от 7 до 10 рабочих дней . При этом, если оформление происходило на общих основаниях, то есть клиент подавал заявку и предоставлял справки о доходах, к этому сроку следует прибавить 2 дня , в течение которых запрос рассматривался банком.

Выдача платежного инструмента осуществляется в отделении банка, которое указал клиент в момент оформления. Перед тем, как получить карту Сбербанка в заявленном офисе, держатель должен дождаться СМС-уведомления и обязательно взять с собой паспорт. в торгово-розничных магазинах и в сети интернет

Дополнительные возможности

Для круглосуточного доступа к банковским услугам держатель может подключить дополнительные онлайн-сервисы – Мобильный банк, Сбербанк онлайн или мобильное приложение.

Услуга Мобильный банк предусматривает информирование клиента о приходно-расходных операциях по его счету, а также позволяет оплачивать сотовую связь и переводить деньги на другие карты с помощью СМС-команд.

Сбербанк онлайн является полноценным интернет-банкингом, в котором, кроме платежей и переводов, можно:

• оформлять вклады
• заказывать карты
• оставлять заявки на получение кредитов
• оформлять и оплачивать страховые и пенсионные программы

Также клиент может установить мобильную версию Сбербанка онлайн на свой смартфон или планшет.

Кроме того, именные карты Сбербанка (классические и премиальные) поддерживают такие специальные опции, как:

• – технология бесконтактной оплаты покупок в одно касание, которая позволяет совершать платежи в торговых точках на сумму до 1000 рублей без ввода ПИН-кода
• 3DSecure – функция, обеспечивающая безопасность платежей в сети интернет. Любая операция подтверждается одноразовым паролем, который приходит клиенту в СМС-сообщении

Прочтите, в 2019 году.

МИР – это национальная российская платежная система, которая является альтернативой Visa и MasterCard.

Некоторые уже успели оценить преимущества карточки, другие же интересуются условиями её обслуживания. Также возникает вопрос о том, как оформить карту МИР в Сбербанк Онлайн.

Платежная система МИР – это российская система, которая появилась еще в 2014 году. Целью такой разработки является безопасность клиентов и бесперебойность работы; возможность обработки всех операций по карте на территории России, а не за рубежом. Учредителем является Центральный банк Российской Федерации.

Наличие такой карточки предоставит возможность людям не зависеть от неблагоприятных внешнеэкономических и политических факторов.

Как стать владельцем карты МИР в Сбербанке?

Для ее оформления нужно обратиться в офис банка с паспортом гражданина РФ и написать заявление. Тарифы по карточке несколько отличаются от тарифов других дебетовых карт.

При необходимости сотрудник может запросить СНИЛС или пенсионное удостоверение. Срок изготовления карточки может достигать двух недель. Получить её нужно в том же отделении, где было подписано заявление.

Можно ли заказать карту МИР через интернет?

Клиенты имеют право на подачу онлайн заявки на оформление карточки. Для этого нужно:

После проведенных действий происходит заполнение онлайн заявки. Производится заполнение в три этапа. В первую очередь необходимо указать свои персональные данные:

Это будут:

• место рождения;
• дата рождения;
• номер мобильного телефона;
• адрес электронной почты;
• гражданство;
• фамилия латиницей.

После отправки заявки с клиентом свяжется сотрудник банка и уточнит время встречи с менеджером для того, чтобы забрать карту.

Условия

Сбербанк России предлагает людям два вида карточек отечественной платежной системы МИР:

• социальная;
• классическая.

Обе карты выпускаются на 36 месяцев. После этого в автоматическом режиме перевыпускаются на срок еще 36 месяцев. Перевыпускаться карточка будет до тех пор, пока пользователь не напишет отказ. Счет может быть только рублевым. Получить наличные с карты можно в любом банкомате страны.

Стоимость обслуживания классической карточки в первый год составляет 750 рублей и по 450 рублей начиная со второго года пользования. Дополнительно может быть подключен Мобильный банк. Выпуск карточки бесплатный.

За сутки клиент может снять до 150 000 рублей. Если потребуется снять большую сумму, то берется комиссия в размере 0,5%.

Кто может оформить карту?

Карту МИР может оформить любой клиент банка в возрасте с 14 лет. Необходимо иметь общегражданский паспорт. Социальную карточку может оформить только тот клиент, который представит соответствующий документ.

Возможно оформление карты иностранным гражданам, но это делается по специальной заявке.

Тарифы по карте

Преимущества и недостатки карты МИР

Карточка имеет целый ряд плюсов:

• возможно подключение бонусной программы Спасибо от Сбербанка;
• довольно большой лимит на снятие наличных;
• можно снять большую сумму, нежели установленный лимит;
• большая сеть банкоматов банка;
• возможно получать пенсию на карту;
• высокая степень защиты карточки.

Несмотря на свои плюсы, карточка имеет и негативные стороны. К недостаткам можно отнести повышенную стоимость обслуживания. Многие банки предлагают бесплатное обслуживание. Также во многих терминалах отсутствует возможность бесконтактной оплаты.

Карта пользуется большой популярностью среди тех, кто не планирует выезд за пределы страны. Она имеет все преимущества обычных карт, но отличается повышенной степенью защищенности. Оформить карту не составит никакого труда, и сделать это можно, как в отделении банка, так и в интернете.

Сбербанк России в настоящее время заслуженно считается бесспорным лидером отечественного финансового сектора. Это относится практически ко всем видам предоставляемых им банковских услугу, включая оформление и последующее обслуживание разнообразных пластиковых карт. Вполне естественно, что в соответствии с современными требованиями рынка Сбербанк выпускает сразу несколько различных карточек, отличающихся как условиями получения и использования, так и дизайном. При этом клиент может воспользоваться одним из двух вариантов оформить пластик: либо при личном визите в отделение кредитной организации, либо по интернету.

Сделать карточку Сбербанка онлайн

Оформление карточки Сбербанка России в режиме онлайн является одной из самых удобных и комфортных для клиента услуг, предоставляемых ведущим банком страны. Для начала процедуры достаточно зайти на официальную интернет страницу организации, перейти к разделу «банковские карты», после чего заполнить анкету. Конечно же, при этом придется выбрать подходящий вид карты из множества предлагаемых потенциальному клиенту вариантов. К ним относятся как традиционные дебетовые и кредитные пластики, так и недавно появившаяся виртуальная карта Сбербанка, которая может быть использована для расчетов по интернету.

Оформление заявки

Наиболее простой процедура оформления онлайн заявки на карту Сбербанка будет в том случае, если заявитель уже является клиентом кредитной организации и использует личный кабинет на сайте. В этом случае в банке имеются основные сведения о нем, поэтому заполнять анкету не потребуется, достаточно зайти в личный кабинет и выбрать нужную карту, отправив соответствующую заявку.

В случае, если заявитель не является клиентом Сбербанка, необходимо воспользоваться сервисом сайта, предварительно зайдя в раздел «банковские карты». Затем необходимо заполнить анкету, указав данные о выбранном виде пластика, ФИО и место проживания заявителя, а также его паспортные данные и контактный телефон для связи. После этого онлайн заявка отправляется в банк нажатием кнопки «Заказать карту».

На другого человека

В настоящее время существует только одна возможность заказать карту на другого человека – если речь идет о члене семьи клиента Сбербанка, уже имеющего собственный пластик. В этом случае оформляется дополнительная карта, привязанная к существующему счету.

На ребенка

Сбербанк предоставляет возможность оформления карты на ребенка по одному из двух возможных вариантов. В первом случае при достижении 14-летнего возраста молодой человек может получить пластик «Молодежный». Второй способ предусматривает выпуск дополнительной карты к уже имеющейся у взрослого члена семьи. В этом случае оформляется дебетовый пластик с лимитом средств, причем получить его может ребенок, которому исполнилось 7 лет.